证券时报记者 许盈 刘艺文
券商818理财节十年之约，如期而至。
自2017年国泰君安证券（现为国泰海通证券）首倡至今，这个被称为券业“双11”的年度盛会，如今参与券商已扩容至30余家，活动形态也从早期单纯的产品促销，逐步演变为涵盖直播、投教、竞赛互动和科技赋能的综合服务体系。
十年间，行业生态发生了根本性变化——互联网时代“跑马圈地”式的流量打法，逐渐让位于精细化深耕细作，AI技术也从概念走向应用。818理财节的发展轨迹，恰是券商财富管理转型的一个缩影——从“发红包、送理财券”的1.0阶段，到“直播+短视频+游戏化投教”的2.0阶段，再到如今“AI赋能、长期陪伴”的3.0阶段。技术手段在变，服务逻辑也在变。
流量逻辑与转型目标
理财盛宴之下，券业不乏反思。多位受访券商人士向证券时报记者表示，818理财节在走进十年之际，正面临三个层面的结构性瓶颈。
首先是短期流量促销逻辑与长期转型目标的错配。中泰证券相关负责人告诉证券时报记者，当前，理财节品牌的“心智”仍显薄弱，投资者对活动的认知普遍停留在权益福利层面，“既无法传递品牌内涵与长期价值，也难以沉淀为投资者的年度配置习惯”。
其次是活动内容同质化严重，券商差异化能力未能释放。华鑫证券认为，818理财节的最大瓶颈在于“活动内容同质化”与“短期流量依赖”。如果只是推出“打折、抽奖、直播”的标配组合，不仅让投资者审美疲劳，也偏离了财富管理转型的应有方向。开源证券也表达了类似观点——各家券商的活动场景模板化、同质化，难以形成真正的服务壁垒。
最后是运营模式的僵化，这也是818理财节面对的另一层隐忧。中泰证券指出，理财节活动方案多为固定脚本，缺乏适配不同市场周期的动态调整机制；线上流量运营与线下服务场景割裂，客户留存与转化效果因此受限。
摆脱节点营销思维
818理财节被反复提及的另一个痛点是“活动结束，热度也就结束了”。
“目前，行业造节营销的最大瓶颈在于，活动缺乏长效赋能，容易沦为短暂的流量泡沫。很多理财节靠费率打折吸引市场眼球，活动过后客户的投资能力没有提升，平台黏性也没有增强。”华福证券相关负责人称。
国新证券也坦言，当前，818理财节的运行仍停留在短期流量层面——周期集中、营销偏重，投教和客户服务碎片化，赛事、直播、福利等大多是阶段性动作。活动一结束，好不容易聚集的客户关注度和学习热情便迅速消散，难以沉淀为可持续的行业服务习惯。
如何破局？目前券商的共识是，从节点式营销走向长期陪伴式运营。
国泰海通明确表示，要将理财节的“热度”转化为日常服务的“温度”。
光大证券结合自身实践，提供了一个可借鉴的视角——理财节是集中式的活动节点，但财富管理转型需要的是持续的服务能力。“如何把理财节这一个多月的热度延续到日常运营中去，是整个行业面临的共同课题。我们的体会是，ETF实盘大赛提供了一个可行的思路。”
国新证券提出，不能把818理财节当作一场短期促销活动，应以主题活动为起点，将赛事、短视频、直播投教等转化为常态化的客户运营体系，建立持续的陪伴机制。华福证券也强调，理财节只是起点，节后的长效陪伴才是关键。
应是“三者协同”场景
站在十年节点上，行业如何让818理财节真正为财富管理转型所用？受访券商从三个维度给出了思考。
一是从“卖方视角”转向“买方视角”。国元证券指出，过往的818理财节活动多从卖方立场出发，用趣味形式向投资者推送服务。要实现突破，需要以买方投顾视角重新设计活动，真正站在客户需求一侧出发。国泰海通同样强调，理财节应成为传递科学投资理念、提供专业陪伴与资产配置服务的载体。中泰证券则建议，将818理财节从“产品促销节”升级为“品牌认知节”，帮助客户建立“年度配置看理财节”的心智。
二是让数字化工具和投教内容真正落到一线服务场景。据国新证券观察，很多机构不缺内容和产品，缺的是精准触达客户的能力。未来，需要依托企业微信、客户画像、适当性体系，实现分层服务和精准投教，让一线员工能够合规、高效地将专业内容传达给合适的客户。国元证券强调，智能工具可以提高效率，但投资决策的解释、市场的陪伴与客户的信任，仍然需要投顾的深度参与——理财节应当是工具、投顾与服务三者协同的场景。
三是打破线上线下壁垒，构建生态协同。中泰证券提出，理财节的视野不应局限于C端，还应成为生态共建的枢纽，联动公私募管理机构，整合产品、技术、流量与渠道资源，从单一服务者升级为生态构造者。华鑫证券则主张从“科技概念”走向“普惠实践”，让AI、大数据与智能交易真正降低专业金融服务的门槛温州股票配资一览表最新版，让普通投资者也能切实享受到技术带来的红利。
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